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公安机关呼吁公众提高警惕——诱骗手法“套路深” 莫成电诈“工具人”

发布时间:2024-06-27  来源:公安部刑侦局微信公众号  字体大小[ ]

   公安机关呼吁公众提高警惕——诱骗手法“套路深” 莫成电诈“工具人”

  将万元现金做成“鲜花”装进礼盒,送给母亲做生日礼物;在所谓结婚纪念日,定制内藏数万元现金的蛋糕送给妻子……这些“大孝子”“好丈夫”送的礼物,怎么就让商家掉进了圈套?

 

  “这是电诈分子的新型洗钱方式。电诈分子向商家提出定制礼盒等大额消费需求后,以付款为由得到商家银行卡号,随后将卡号转发给电诈受害人。”公安部刑事侦查局有关负责人介绍,“货款”其实就是电诈案件的赃款,电诈分子借此快速洗钱。

  面对花样百出、防不胜防的诱骗手法,公安机关呼吁公众提高警惕。2024年“全民反诈在行动”集中宣传月主题即为“警惕诈骗新手法 不做电诈工具人”。

  01

  什么是电诈“工具人”?是否涉及违法犯罪?

  电诈“工具人”是一种比喻,是对帮助电诈团伙实施违法犯罪行为相关人员的统称。

 

  当前,电诈犯罪形势严峻复杂。在电诈犯罪链条中,电诈分子需要将诈骗钱款分散转入多个层级的他人银行账户中,隐蔽诈骗钱款来源,逃避公安机关追查。

  境外电诈分子通常远程操控境内的手机、插卡设备拨打诈骗电话,冒充境内电话。

 

  电诈分子还使用他人互联网账号,或冒用身份向亲友骗钱,或用来发布违规广告、推广引流信息,实名认证的支付账户也会被用来洗钱…

 

  为完成上述违法犯罪行为,电诈分子大肆收购、获取“两卡”和个人信息,发展“跑分”洗钱、推广引流等网络黑灰产,利用多种手段利诱蒙骗群众成为电诈“工具人”。

  2023年,全国公安机关共立帮信、非法利用信息网络案件21.2万起,同比上升20.4%。

  电诈手法多种多样,电诈“工具人”也种类繁多。“电信网络诈骗各环节都需要‘工具人’,有供卡类、金融支付工具类、转移案款类、提供通信技术支持类等不同类型的‘工具人’。”刑侦局有关负责人介绍,根据法律规定,如果“工具人”具有犯罪的故意、过失,则构成帮信罪、诈骗罪共犯。

 

  大部分电诈团伙都藏匿于境外,有了GOIP设备后,犯罪分子就可以在境外远程控制国内的手机、插卡设备拨打诈骗电话。

 

  目前已经出现简易GOIP设备,“两个手机一条音频线”就可以制造这样一台设备。诈骗分子利用高薪利诱一些未成年人、在校学生、刚毕业的大学生拨打电话参与犯罪。

  《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定,组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助,构成犯罪的,依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的,由公安机关处十日以上十五日以下拘留,没收违法所得并处罚款。

  02

  高薪“兼职”、飞来“横财”?实际是电诈洗钱!

  电诈分子诱骗群众成为“工具人”的手法有哪些?怎样避免成为电诈“工具人”?

 

  “工资日结!薪资300元一天!美妆商场采购兼职招聘!”日前,浙江宁波的大学生小美在网络上看到一则招聘广告。小美联系广告发布者应聘,对方告诉她:采购款会事先打到她的银行账户,她去银行取现后按要求到商场采购,全程有工作人员带教,她只需要配合。然而,待小美将打到自己银行账户的15万元取现并交给“工作人员”后,对方以“今日缺货”为由让她回去等通知,随后就音信全无。小美领到了1500元的报酬,但也等来了警察。她这才知道,取出的15万元都是电诈分子骗来的钱款。据了解,电诈分子以可观的“兼职”报酬为幌子诱骗大学生提供银行卡进行洗钱。不少年轻人尤其是学生,囊中羞涩又涉世未深,很容易成为犯罪团伙的目标群体。

  围绕洗钱,电诈分子会编造出多种冠冕堂皇的理由引人上钩:为了避税,需要兼职者持银行卡在工作人员配合下面对面刷脸转账;销售有业绩压力,希望代为转账冲冲业绩;因财务问题,想找人帮忙转账刷银行流水…

 

  “您好,本基金由国务院扶贫办进行发放,全程无须缴纳任何费用……”今年2月,60多岁的刘某突然收到这样一条短信。刘某根据短信链接加对方为微信好友后,对方自称是政府部门工作人员,刘某被确定为帮扶对象。之后,对方称要将刘某包装成“入不敷出”的样子,需要大量的银行流水以及最终清零的账户作为申请项。刘某在对方要求下先后将收到的多笔汇款汇到指定账户。很快,他的账户显示被冻结。当民警找上门时,他如梦方醒。

  除了“帮扶款”外,贷款也会成为“诱饵”

 

  “马上放款,无需抵押,无需征信……”警惕!此类条件宽松、放款神速的贷款基本都是骗局。冒充金融机构工作人员的电诈分子会假意操作贷款流程,随后称贷款者“银行流水太低”,需进行“银行流水包装”。其实,贷款者的银行账户被用于电诈洗钱。

  03

  “吸粉引流”“扫码送礼”?实际是电诈“前端服务”

  “引流”是诈骗开始的“前端服务”。受害人被各类“引流”方式诱导加入指定微信群、QQ群或其他群组,而后被诈骗。其中,拉人进群环节费时费力,且不利于“隐蔽幕后”,所以许多电诈分子招募他人成为“引流”工具人。

 

  “线下引流”多以“扫码送礼”“支持创业”等方式出现,电诈分子在网上发布兼职广告,要求兼职人员以赠送礼品等为由吸引群众扫码进群或是拉人建群。

 

  例如,云南陆良的丁某、吴某在微信朋友圈看到一则兼职广告,便按照要求到夜市做“地摊引流”,向不特定人群发放小礼品并将其拉进各种聊天群。丁某、吴某的行为被举报,民警很快将二人带回调查。

  “线上引流”的表现形式多为冒充客服给他人打电话并拉人进入指定聊天群。

 

  南宁公安曾打掉一个冒充客服引流的窝点,现场抓获违法犯罪嫌疑人21名。其中,“公司”负责人李某从网上接来“引流”订单,招募员工给他人打电话,使用特定话术拉人进入指定聊天群。其后,电诈分子对入群人员实施刷单返利和虚假投资理财诈骗。

  在这类案例中,有的人虽然意识到“引流”工作不太正常,但是抵不住金钱的诱惑依旧从事。无论哪种情况,实质都是帮助电诈分子“引流”,根据法律规定,涉嫌帮信罪或诈骗罪。

  04

  有些“工具人”不涉嫌违法犯罪,但教训依然惨痛!

  前文中被蒙骗成为洗钱“工具人”的鲜花店、蛋糕店经营户,经公安机关调查,不涉嫌违法犯罪。但由于卷入电信网络诈骗,有的商家不得不蒙受一定经济损失。因此,对任何形式的电诈“工具人”招揽手段,都要保持高度警惕。除鲜花礼盒、蛋糕外,烟酒、黄金、手机等价格高且容易变现的商品,都会成为电诈分子蒙骗“工具人”进行洗钱的载体。

 

  电诈分子还会编织优惠充话费、电费、燃气费的陷阱,此类陷阱的特点为慢充值、慢缴费。电诈分子通过各类渠道发布“话费充值”“油卡充值”“电费充值”等所谓优惠充值服务,吸引用户购买。有人购买后,电诈分子通常会承诺“一周内到账”,缓冲时间内,钱款则被用于电诈犯罪。同时,电诈分子通过诱使受害人向购买充值服务的用户手机账户进行充值,完成诈骗赃款的“洗白”。

  此类贪便宜购买“充值服务”的“工具人”,虽没有“牢狱之灾”,但却可能面临手机号在调查期间被封禁的后果。因此,请广大群众提高防范意识和分辨能力,警惕诈骗新手法、不做电诈“工具人”。

中国法治新闻网摘编亓淦玉

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